A Nossa Metodologia de Planeamento Financeiro Personalizado

Desenvolvemos uma abordagem sistemática que combina análise detalhada, comunicação transparente e acompanhamento contínuo. Cada etapa é desenhada para compreender profundamente a sua situação e apresentar estratégias fundamentadas que se adaptam às suas necessidades específicas. Trabalhamos lado a lado consigo para construir um caminho claro rumo aos seus objetivos financeiros, respeitando sempre as suas circunstâncias únicas e valores pessoais.

Análise Profunda

Examinamos todos os aspectos da sua situação financeira atual

Abordagem Personalizada

Estratégias desenvolvidas especificamente para si e seus objetivos

Acompanhamento Regular

Revisões periódicas para adaptar o plano conforme necessário

Metodologia de planeamento financeiro

A Nossa Equipa

Profissionais dedicados ao seu sucesso financeiro

Ricardo Almeida consultor financeiro

Ricardo Almeida

Diretor de Consultoria

Mestrado em Gestão Financeira Universidade de Lisboa

15 anos "Planeamento Financeiro Familiar"

Banco Português de Investimento

Certificação em Planeamento Financeiro

Autor de artigos especializados

Palestrante em conferências nacionais

Especialista em planeamento financeiro com foco em estratégias de longo prazo para famílias e profissionais. Dedica-se a tornar conceitos complexos acessíveis a todos os clientes.

Sofia Carvalho consultora financeira

Sofia Carvalho

Consultora Sénior

Licenciatura em Economia Universidade do Porto

12 anos "Análise Patrimonial Completa"

Consultoria Financeira Porto

Especialização em fiscalidade portuguesa

Formação avançada em consultoria

Profissional experiente em análise patrimonial e consultoria personalizada. Trabalha com clientes para desenvolver estratégias adaptadas às circunstâncias individuais e objetivos de cada pessoa.

Miguel Santos analista financeiro

Miguel Santos

Analista Financeiro

Mestrado em Finanças Empresariais ISCTE Business School

8 anos "Análise Quantitativa Financeira"

Empresa de Auditoria Lisboa

Certificação profissional em análise

Formação em software especializado

Prémio jovem talento financeiro

Responsável por análises detalhadas e preparação de relatórios personalizados. Combina conhecimento técnico com capacidade de comunicar informações complexas de forma clara e compreensível aos clientes.

Inês Rodrigues gestora clientes

Inês Rodrigues

Gestora de Relacionamento

Licenciatura em Gestão Universidade Católica Portuguesa

6 anos "Gestão de Relacionamento Cliente"

Setor Bancário Privado

Formação em atendimento excellence

Especialização em comunicação cliente

Garante que cada cliente recebe atenção personalizada e acompanhamento contínuo. Coordena comunicações, agenda revisões e assegura que todas as questões são respondidas rapidamente.

O Nosso Processo Passo a Passo

Seguimos uma metodologia estruturada que assegura compreensão profunda da sua situação e desenvolvimento de estratégias verdadeiramente personalizadas para alcançar os seus objetivos.

4 a 6 semanas
1

Consulta Inicial e Recolha

A primeira etapa envolve uma conversa detalhada onde conhecemos a sua história financeira, situação atual, objetivos de curto e longo prazo, preocupações e valores pessoais. Recolhemos informações sobre receitas, despesas, responsabilidades e aspirações futuras para construir uma imagem completa.

Durante esta fase, fazemos perguntas aprofundadas para compreender não apenas números, mas também o contexto da sua vida. Discutimos prioridades familiares, planos futuros e preocupações específicas.

1 a 2 semanas
Fácil
2

Análise Completa da Situação

Realizamos uma análise detalhada de todas as informações recolhidas. Examinamos fluxos financeiros, estrutura patrimonial, responsabilidades existentes e oportunidades potenciais. Utilizamos ferramentas especializadas para criar uma visão holística da sua situação atual e identificar áreas que requerem atenção ou oferecem oportunidades.

A análise inclui revisão de documentação, cálculos detalhados, comparação com melhores práticas e identificação de padrões. Preparamos relatórios visuais que facilitam a compreensão.

1 a 2 semanas
Moderado
3

Desenvolvimento de Estratégias Personalizadas

Com base na análise, desenvolvemos recomendações específicas adaptadas aos seus objetivos e circunstâncias. Criamos diferentes cenários e exploramos várias abordagens possíveis. Cada estratégia é fundamentada em análise sólida e apresentada com explicações claras sobre vantagens, considerações e passos necessários para implementação.

Preparamos apresentações detalhadas que explicam cada recomendação, incluindo justificação, implicações esperadas e alternativas disponíveis. Tudo é explicado em linguagem acessível.

1 semana
Moderado
4

Apresentação e Acompanhamento Contínuo

Apresentamos as estratégias desenvolvidas numa reunião detalhada onde explicamos cada recomendação e respondemos a todas as questões. Após aprovação, iniciamos o acompanhamento contínuo com revisões regulares para monitorizar progresso, fazer ajustes necessários e assegurar que as estratégias permanecem alinhadas com os seus objetivos conforme as circunstâncias evoluem.

Agendamos revisões trimestrais regulares e mantemos contacto contínuo. Estamos disponíveis para responder questões e adaptar estratégias sempre que ocorram mudanças significativas na sua vida.

Contínuo
Fácil

Comparação Detalhada

Veja como a nossa abordagem se diferencia no mercado

Recomendado

Nossa Abordagem

Consultoria personalizada com análise profunda e acompanhamento

Sob consulta

Análise Personalizada Completa

Avaliação detalhada adaptada à sua situação única

Consultoria Humana Dedicada

Profissionais experientes disponíveis para orientação direta

Revisões Regulares Incluídas

Acompanhamento trimestral para ajustar estratégias conforme necessário

Disponibilidade para Questões

Resposta rápida a dúvidas entre revisões programadas

Abordagem Tradicional

Serviços genéricos com pouca personalização disponível

Variável

Análise Personalizada Completa

Avaliação detalhada adaptada à sua situação única

Consultoria Humana Dedicada

Profissionais experientes disponíveis para orientação direta

Revisões Regulares Incluídas

Acompanhamento trimestral para ajustar estratégias conforme necessário

Disponibilidade para Questões

Resposta rápida a dúvidas entre revisões programadas

Soluções Automáticas

Ferramentas online sem consultoria humana dedicada

Baixo

Análise Personalizada Completa

Avaliação detalhada adaptada à sua situação única

Consultoria Humana Dedicada

Profissionais experientes disponíveis para orientação direta

Revisões Regulares Incluídas

Acompanhamento trimestral para ajustar estratégias conforme necessário

Disponibilidade para Questões

Resposta rápida a dúvidas entre revisões programadas